به گزارش خبردون، این مقاله با استفاده از توئیت Paddy Baker طراحی شده و موضوع اصلی آن اشاره ای علمی است که با توجه به اطلاعات دریافتی از سوی یک شرکت تحلیل داده‌های رمزنگاری شده تنظیم شده و نشان می دهد؛ با افزایش تعداد دستگاه‌های خودپرداز بیت کوین، موارد دور زدن سیاست‌های ضد پولشویی افزایش زیادی داشته است.
در گزارش منتشر شده سه ماه اول امسال، شرکت تحلیل داده CipherTrace ملاحظه شده که سرمایه‌های زیادی به دفعات برای صرافی‌های پر ریسک ارسال شده است. منظور از پر ریسک، پلتفرم‌های مبادلاتی است که از آن‌ها بیشتر برای فعالیت‌های غیرقانونی و پولشویی استفاده می‌شود.
در بررسی این گزارش مواردی به شرح زیر مورد ارزیابی و تجزیه و تحلیل قرار گرفته شده است:
در روالی که بر اساس مشاهدات گذشته تنظیم شده، ملاحظه می شود که تنها ۲ درصد از مجموع تراکنش‌ها به سمت صرافی‌های پر ریسک ارسال می‌شدند؛ این در حالی است که از سال ۲۰۱۷ به بعد این میزان به ۸ درصد رسیده است.
خودپردازهای بیت کوین مشابه سایر ATMها هستند با این تفاوت که از طریق آن‌ها می‌توان بیت کوین و سایر ارزهای رمزنگاری شده را بطور مستقیم، دقیقا مشابه یک صرافی ارز دیجیتال با استفاده از کارت اعتباری و یا حتی پول نقد خرید و فروش کرد. در این روش حتی نیازی به داشتن کیف پول الکترونیک هم نیست و دستگاه ATM کیف پول را می‌سازد و کلیدهای عمومی و خصوصی را پرینت می‌کند و به کاربر می‌دهد.
هنگاهی به آمار تعداد دستگاه‌های خودپرداز بیت کوین
این مساله همزمان با افزایش دستگاه‌های ATM بیت کوین در بازار رخ داده است. در حال حاضر طبق اعلام Coin ATM Radar، تعداد این دستگاه‌های نصب شده نسبت به سال های گذشته حدود ۶۰ درصد افزایش داشته است. تعداد این دستگاه‌ها در سال۲۰۲۰بالغ بر ۸۳۰۰ تا است که نسبت به ژوئن سال ۲۰۱۹ حدود ۵ هزار تا بیشتر شده است.
نکته جالب دیگر این است که سرعت نصب این دستگاه‌ها هم از ابتدای سال ۲۰۲۰ بیشتر شده است. در بازه زمانی ماه ژوئن تا دسامبر ۲۰۱۹ فقط تعداد هزار دستگاه نصب شده‌اند، اما تنها در۶ ماه ابتدای سال ۲۰۲۰، ۲ هزار دستگاه جدید دیگر راه‌اندازی شده‌است. تنها در ماه مارس سال مورد اشاره بیش از هزار دستگاه BATM جدید وارد شبکه شدند. فقط در عرض یک هفته بالغ بر ۱۰۰ دستگاه جدید در بین کشورها نصب و راه‌اندازی شده است. در آماری دیگر ملاحظه می شود از بین تمام این ATMها، حدود ۶۲۰۰ عدد یعنی بیش از دو سوم در آمریکا قرار دارند.
همچنین در گزارشی دیگر از LibertyX یکی از شرکت‌های نصب خودپرداز بیت کوین اعلام شد که در حال حاضر کاربران می‌توانند در بیش از ۲۰ هزار فروشگاه خرده فروشی در آمریکا بیت کوین بخرند. این نوع شرکت‌ها مدعی هستند که تمام ملاحظات قانونی را در نصب دستگاه‌ها در نظر می‌گیرند. آن‌ها باید در شبکه نظارت بر جرائم مالی (FinCEN) ثبت شده باشند و موظفند که طبق قوانین (KYC) تمام اطلاعات تراکنش‌ها را ذخیره کنند و در صورت مشاهده هر چیز مشکوکی به مقامات مربوطه گزارش دهند.کریس یم بنیانگذار و مدیر عامل این شرکت در یک مصاحبه اظهار داشته است که کاربران دستگاه های خودپرداز بیت کوین باید شناسایی شوند و مدارک مربوطه ارائه شود. و پروسه احراز هویت را انجام دهند. همچنین دستگاه از کاربر می‌خواهد که یک آدرس کیف پول بسازد و محل خرید نیز باید قبل از ارسال بیت کوین چک و تایید شود.
شرکت Coinsource که مالک بیش از ۵۰۰ دستگاه BATM در آمریکاست بر این نکته تاکید دارد که رعایت مسایل امنیتی برای آن‌ها خیلی مهم است و این نکات را در تمام پروژه‌ها پیاده کرده‌اند.
Sheffield Clark مدیر عامل LibertyX در سال ۲۰۱۸ گفت:
در این بین هستند کسانی که قوانین را رعایت نکردند و به دردسر افتادند. مثلا در آکوست ۲۰۱۹ یک تریدر ۲۵ ساله بیت کوین در لس آنجلس به خاطراینکه فعالیت‌هایش با خودپرداز بیت کوین را در FinCEN ثبت قانونی نکرده بود، به جرم پولشویی مبلغ ۲۵ میلیون دلار در کارهای خلاف و قاچاق دارو محکوم شد.
خودپردازهای بیت کوین به موضوع مهمی در قوانین و مقررات تبدیل می‌شوند
در سال گذشته، پلیس اسپانیا اعلام کرد که یک گروه خلافکار که با یک باند بین‌المللی مواد مخدر در ارتباط بودند، با پولشویی از راه خودپردازهای بیت کوین توانستند سیستم نظارتی AML را دور بزنند و پول را به تامین‌کنندگان خود در کلمبیا برسانند.
آقای Tom Robinson هم‌بنیان‌گذار و مهندس ارشد شرکت Elliptic در صحبتی با CoinDesk اشاره می‌کند که بعد از اقدامات FATF و شکل‌گیری مجموعه قوانین انتقال پول بین سازمانهای مختلف (که به Travel Rule هم معروف است)، باعث شد که نیاز به قوانین سخت‌گیرانه‌تری در پروتکل‌های AML و KYC احساس شود.
Robinson همچنین اظهار کرده که Elliptic با بسیاری از شرکت‌های عملیاتی دستگاه‌های BATM درحال همکاری است و تا زمانی که قوانین جدید در این بازه در حال تدوین است، نگرانی‌ها بابت موضوع پولشویی همچنان وجود دارد. او گفته:
در نهایت به اینجا می‌رسیم که شرکت‌های اجرایی دستگاه‌های ATM بیت کوین باید تصمیم بگیرند که تا چه حدی می‌خواهند در حفظ حریم خصوصی کاربران تلاش کنند و در عین حال با تمام مقررات هم منطبق باشند.
کریس یم اضافه می‌کند:
مجموعه ریسک‌هایی در این بازار رقابتی مشاهده می‌شود و بعضی از شرکت‌های مسئول با قوانین و مقررات سخت‌گیرانه مشکلی ندارند. اما باید تعادل خوبی بین احترام به حریم خصوصی کاربر و در عین حال انطباق با قوانین وجود داشته باشد.
